Glossaire des escroqueries financières
Les escrocs utilisent un jargon technique pour vous impressionner et vous embrouiller. Voici la traduction en langage clair.
Boiler Room (Chaufferie)
C'est la technique utilisée par Now We Trade. De faux courtiers téléphonent sans relâche ("cold calling") depuis des centres d'appels à l'étranger (les "chaufferies"). Ils utilisent des techniques de vente agressives et manipulatrices pour convaincre les victimes d'acheter de faux investissements financiers avec des promesses de rendements garantis. (Définition FSMA)
Spoofing (Usurpation d'identité téléphonique)
Technique informatique qui permet à l'escroc de modifier le numéro qui s'affiche sur votre téléphone lorsqu'il vous appelle. L'escroc peut être à Chypre, mais votre écran affichera un numéro bruxellois (+32 2...) ou parisien (+33 1...). Pire : ils peuvent faire afficher le numéro réel de la police ou de votre banque pour vous tromper.
Recovery Scam (Arnaque à la récupération)
La "double peine". Après vous avoir ruiné via Now We Trade, les mêmes escrocs (ou leurs complices) vous recontactent en se faisant passer pour un cabinet d'avocats, Interpol, ou une agence de recouvrement. Ils vous promettent de récupérer votre argent perdu... moyennant le paiement immédiat de "frais de dossier". Vous ne reverrez ni l'argent perdu, ni les frais payés.
Chargeback (Rétrofacturation)
La procédure de "Chargeback" est un mécanisme de protection des réseaux de cartes de crédit (Visa, Mastercard). Si vous avez payé l'arnaque par carte de crédit, vous pouvez (sous certains délais et conditions) contester la transaction pour fraude et exiger que la banque émettrice annule le paiement et vous rembourse. C'est l'une des seules méthodes viables pour récupérer de l'argent.
Advance Fee Fraud (Arnaque à la commission versée d'avance)
L'arnaque finale de la plateforme : lorsque vous demandez à retirer vos "gains", Now We Trade bloque le transfert en prétextant que vous devez d'abord payer une "taxe gouvernementale", des "frais de conversion", ou une "amende de conformité". Ils exigent que cet argent soit ajouté (vous ne pouvez pas le déduire de votre solde fictif). C'est un vol pur et simple.
AnyDesk / TeamViewer (Logiciels de bureau à distance)
Des logiciels légitimes, détournés par les escrocs. Ils vous demandent de les installer pour "vous aider à ouvrir un compte". En réalité, une fois installés, ces logiciels leur donnent le contrôle total de votre ordinateur. Ils peuvent ainsi initier les virements eux-mêmes, fouiller vos documents, et intercepter vos mots de passe bancaires.
KYC Inversé / Vol de documents
Le KYC (Know Your Customer) est une obligation légale pour les vraies banques de vérifier votre identité. Now We Trade imite ce processus en vous demandant copie de votre carte d'identité, passeport, ou carte bancaire. Mais leur but n'est pas de se conformer à la loi : ils utilisent ces documents pour usurper votre identité par la suite (blanchiment, usurpation d'identité pour escroquer d'autres personnes).